Επιτήρηση Κινήσεων Ηλεκτρονικού Χρήματος από την Τράπεζα της Ελλάδος

Η Τράπεζα της Ελλάδος προχωρεί σε ελέγχους σχετικά με τις κινήσεις των λογαριασμών που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα και κάθε είδους ηλεκτρονικό χρήμα, στο πλαίσιο των προσπαθειών για την καταπολέμηση της διακίνησης του «μαύρου χρήματος».

Σύμφωνα με οδηγία του διοικητή Γιάννη Στουρνάρα, οι τράπεζες που συνεργάζονται με «αντιπροσώπους» οι οποίοι διενεργούν πληρωμές και εξαργυρώσεις (σε μετρητά) ηλεκτρονικού χρήματος υποχρεούνται να υποβάλλουν ανά τρίμηνο στοιχεία σχετικά με τα ποσά που διακινούνται.

Η εποπτεία από την ΤτΕ θα ξεκινήσει στις 1 Ιανουαρίου 2025. Για το πρώτο τρίμηνο του έτους, οι αναφορές θα πρέπει να υποβληθούν μέχρι τις 30 Ιουνίου 2025, ενώ στη συνέχεια θα αποστέλλονται τον επόμενο μήνα μετά τη λήξη κάθε τριμήνου.

Προβλεπόμενα Στοιχεία για Διαβίβαση

Οι τράπεζες οφείλουν να γνωστοποιούν στην ΤτΕ είτε ηλεκτρονικά είτε μέσω επιστολής τον όγκο και τη συνολική αξία των συναλλαγών ανά τύπο συναλλαγής για κάθε περίοδο αναφοράς. Τα στοιχεία που απαιτείται να διαβιβάζονται περιλαμβάνουν:

• Η επωνυμία,η χώρα έδρας,η διεύθυνση και τα στοιχεία επικοινωνίας του ιδρύματος που επιθυμεί συνεργασία με αντιπρόσωπο.
• Το ονοματεπώνυμο (για φυσικά πρόσωπα) ή η επωνυμία και ο διακριτικός τίτλος (για νομικά πρόσωπα) του αντιπροσώπου.
• Η διεύθυνση παροχής υπηρεσιών (για φυσικά πρόσωπα) ή η έδρα (για νομικά πρόσωπα) καθώς και τα στοιχεία επικοινωνίας τους ή των νόμιμων εκπροσώπων τους.
• Η νομική μορφή, αριθμός Γ.Ε.ΜΗ., Α.Φ.Μ., καθώς και βεβαίωση έναρξης/μεταβολής εργασιών από την αρμόδια Δ.Ο.Υ του αντιπροσώπου.
• description of the main activities of the representative’s business operations.
• An updated Judicial Solvency Certificate issued no more than three months prior to submission.
• A description of the organizational structure of the representative including points of sale and employee numbers as well as any outsourcing relationships with third parties for activities performed by them.
• A description of internal control mechanisms that will be employed by the representative to ensure compliance with regulations regarding money laundering prevention and counter-terrorism financing measures.

Tι είναι το «ηλεκτρονικό χρήμα»;

“Ηλεκτρονικό χρήμα” αναφέρεται σε οποιαδήποτε χρηματοοικονομική αξία αποθηκευμένη σε ηλεκτρονικές μορφές όπως μαγνητικά μέσα, η οποία λειτουργεί ως απαίτηση έναντι του εκδότη ηλεκτρονικού χρήματος μετά τη λήψη χρημάτων για σκοπούς πληρωμών αποδεκτών πέρα από τον εκδότη αυτόν.

Υπηρεσίες Πληρωμών